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新聞01

© Reuters. 被放開預期再次引爆的互聯網醫療，後期靠什麽細水長流？回顧疫情發生之初，一切與疫情相關的藥、疫苗、防疫物資、醫藥電商、互聯網醫療等均遭到資本市場瘋搶。現如今，疫情四起，好在中重症患者極少，因此資本市場對國內疫情管控放開的預期也較爲強烈，但由于新冠傳染性極強，意味着放開後，對藥物的需求量將會大幅提升。互聯網醫療企業作爲線上問診以及線上醫藥電商的結合體，備受市場喜愛，阿裏健康(00241)、京東健康(06618)、平安好醫生(01833)等紛紛大漲。在線醫保支付模式探索中，處方藥外流帶來新成長我國互聯網醫療行業的發展裏程可謂一波叁折，從2015年前後大量初創企業湧現，至2018年在監管政策下冷卻，在2020年疫情後又出現了新的機會。從業者對互聯網醫療商業模式的探索也還在繼續，在一些細分領域中至今仍未找到成熟盈利模式。目前互聯網醫療行業的主要業務包括在線零售藥房、在線問診、消費醫療健康服務等ToC端業務模式，以及數字化基礎設施、線上企業服務等ToB端業務模式。根據弗若斯特沙利文的數據，2020年互聯網醫療行業規模達3140億元，同比增長44%;2020-2025年複合增長率爲36.7%，2025年行業規模將達15010億元;2025-2030年複合增長率爲22.9%，2030年行業規模將達42230億元，由此推算10年CAGR爲29.7%。從上圖可以看出，不管是2020年的行業規模還是2030年，在線零售藥房是互聯網醫療行業最主要的業務。先看醫藥電商業務，國內的醫藥電商在政策層面上經曆了曲折的發展曆程。在發展初期，政策逐漸趨嚴。1999年頒布的《關于印發處方藥與非處方藥流通管理暫行規定的通知》不允許采用網上銷售方式銷售乙類處方藥。不過隨着互聯網的發展，2000年國內部分省市開展網上非處方藥銷售試點，但在2005年又頒布了新政策，需要《互聯網藥品交易服務資格證書》，即A、B、C正，並且只允許銷售非處方藥。在很長的一段時間裏，國內的互聯網醫療企業並沒有做出改變，直到2013年的《關于加強互聯網藥品銷售管理的通知》規定零售單體藥店不得開展網上售藥業務，零售連鎖企業網上只能銷售非處方藥，並使用符合GSP認證的藥品配送系統自行配送。此後，政策監管出現一定搖擺。 2017年1月《國務院關于取消一批行政許可事項的決定》，取消了醫藥電商B、C證的審核，9月，取消A證審批，醫藥電商從重審批進入重監管時代。2018年以後，藥品線上銷售的品類限制逐漸放開，在醫藥分開、鼓勵互聯網醫療發展的背景下，處方藥的線上銷售放開。同時，限制處方藥外流的難點——醫保支付逐步向線上線下一體化推進。 2018年有條件放開網絡藥品銷售，但不宜開放的暫時仍禁止，不得向個人消費者銷售藥品。網絡藥品銷售者爲藥品零售連鎖企業的，不得通過網絡銷售處方藥、國家有專門管理的藥品方藥等。不過這一局面，在2020年迎來了巨大的轉變。2020年《藥品網絡銷售監督管理辦法(征求意見稿)》支持網絡零售企業按照相關要求和規定銷售處方藥。並且在隨後的10月24號《國家醫療保障局關于積極推進“互聯網+”醫療服務醫保支付工作的指導意見》，明確符合條件的互聯網醫療機構可以通過其依托的實體醫療機構，自願“簽約”納入醫保定點範圍，“互聯網+”醫保支付將采取線上、線下一致的報銷政策。目前在線醫保支付已經在杭州、廣州、金華、青島、遼甯等多地開始嘗試。對于醫藥電商，需要依托線下醫療機構才能進入醫保定點範圍，目前還在探索實現模式。阿裏健康已經在金華、廣州、營口、萊西四個城市打通線上醫保購藥;京東健康則在江蘇宿遷實現了線上醫保支付;而線下藥店龍頭企業已經有80%以上網點接入醫保。由此可見，網上醫保支付在開放進度上仍然落後于線下藥店。雖然在線醫保支付仍在探索中，但隨着在線醫保支付的推廣，在線零售藥品的增速會得到快速的提升。在線零售藥房的醫藥産品包括藥品(處方藥、非處方藥)及非藥品(保健品、醫療器械、日化用品等非醫療用品)。根據米內網的市場跟蹤數據，2020年在線零售藥房藥品銷售額占比爲15%，非藥品銷售額占比爲85%，對比線下藥房藥品銷售占比超70%，非藥品銷售僅占30%左右，在線零售藥房非藥品銷售占比較高。這主要與網售藥品受政策限制較大，且用戶網上購藥習慣處于培養期有關。線下藥房非藥品占比較小，原因在于爲防止騙保和違規刷醫保卡，部分地區線下藥店被禁止銷售非藥品，而允許銷售的地方也不能使用醫保刷卡。從線上滲透率來看，藥品滲透率仍小于非藥品。2015-2020年，藥品的線上滲透率從1.15%上升至3.79%，僅爲非藥品的1/2左右。無論藥品和非藥品距離25%的消費品線上滲透率都還有很大的提升空間。增速方面，在線藥品的增速一直要高于在線非藥品的增速。在政策嚴監管的情況下，醫藥電商平台在早期都注重從營養保健品、家用醫療器械領域切入。保健品作爲老年群體的剛性需求，作爲整個養老産業的重要一環，其發展潛力巨大。據Euromonitor數據，2020年國內保健品主要渠道占比分布爲直銷25%、藥店23%、電商40%。2016-2020年各渠道上銷售規模增速CAGR爲直銷4.11%、藥店1.48%、電商24.49%，電商增速明顯高于其他渠道。在家用醫療器械領域，近年來，家用血壓計、血糖儀，小型按摩器銷售非常火爆，國産産品也日漸被人們所接受。在醫療器械領域裏，家用醫療設備無疑將成爲未來最具發展潛力的子板塊。據醫械研究院發布的《中國醫療器械行業藍皮書(2020)》，2019年我國家用醫療設備市場規模爲1189億元，同比增加25.4%。根據前瞻産業研究院推算，2020年家用醫療器械市場規模達到1540億元。隨着家用醫療器械繼續沿着輕便化、智能化、可穿戴等方向演進，未來將持續增長。此外再看處方藥方面，原先處方藥銷售渠道主要爲醫院以及零售藥店。從渠道占比看，2017年以前，處方藥的醫藥銷售終端的結構比較穩定，公立醫院終端占據約68%以上的份額，零售終端占據22%，公立基層醫療機構占據的份額不到10%。2017年取消叁證審批，醫藥分開以及一系列在線醫療標准頒布之後，零售終端份額開始上升，公立醫院藥房終端下降，院內藥品外流趨勢顯現。2020年，由于疫情的影響，零售醫藥占比加速上升至26.3%，同比上升13%。隨着醫藥分開政策的推進以及醫藥電商的發展，零售渠道終端占比有望穩定上升，尤其是國內醫改的推進，處方藥繼續外流，線上藥店將成爲重要的承接方。而據財通證券統計，互聯網銷售藥品不管是自營還是吸引第叁方商家像消費者銷售藥，阿裏健康和京東健康都能維持較高的毛利率水平。互聯網醫療在慢病管理領域大有可爲除了醫藥電商以外，目前互聯網醫療的業務中可行性最高的無疑爲慢病管理。疫情縮短互聯網醫療市場教育時間，互聯網實現規模擴張，活躍用戶數、醫生數量、日均問診數量均呈現幾何增長的態勢。後疫情時代，隨着醫療需求重新回歸線下，醫療低頻消費的本質不變，互聯網醫療平台面臨將線上短期流量轉化爲長期流量的問題。目前來看，在線問診、診前健康管理和診後慢病管理、消費醫療健康服務發展方向相對明確，實際經營中，互聯網醫療平台提供的産品會將在線問診、健康管理、慢病管理、消費醫療等服務打包在一起。相比于在線問診、消費醫療等服務，慢病管理難度更大。慢病患者群體龐大、病情延續時間長、病因複雜、無法治愈、治療累計費用高、醫患交流頻繁。分散碎片化市場特征下，互聯網可以跨越時間和地域的限制貫穿診前、診中、診後整個流程，通過信息提醒、病友社區等多種渠道提升患者依從度和患者教育，醫療價值和成本效益正在被社會認同。 O2O也和互聯網醫療慢管理業務鏈路有機結合，浙江衢州在線醫保支付購藥的業務模式，成爲全國首個慢病管理在線醫保支付平台，實現“互聯網複診+處方在線流轉+醫保在線支付+藥品配送到家”的全鏈路跑通。根據億歐的統計，2020年公立醫院外慢病管理市場規模在2497億元，互聯網醫院慢病管理市場規模爲268億元，滲透率11%;同時預計2025年互聯網醫院慢病管理市場滲透率可達37%，規模2357億，5年CAGR在54%。隨着中國老齡化程度的不斷加深，互聯網醫療在慢病管理領域大有可爲。互聯網醫療盈利模式和商業模式種類多，其中的醫藥電商業務直接與零售藥店産生競爭關系;2020年疫情催生互聯網服務需求及供給，政策加速支付和供給端線上化步伐。而在慢病管理領域方面，互聯網醫療平台提供的産品會將在線問診、健康管理、慢病管理、消費醫療等服務打包在一起，提高問診效率，隨着中國老齡化的加速，互聯網醫療在慢病管理領域將大有可爲。在互聯網醫療的細分市場中，醫藥電商板塊中阿裏健康和京東健康占據大部分份額，以“自營+平台”的模式擴大營收;O2O模式的叮當快藥也在此賽道競爭;挂號問診領域平安好醫生、微醫、春雨醫提供線上診療服務，以問診分成或者廣告等方式盈利;醫療知識平台以百度健康醫典、騰訊醫典爲代表。在醫藥電商領域，從商品交易總額(GMV)角度看，目前阿裏健康和京東健康的醫藥交易總額占據市場份額在70%以上，兩者均以醫藥電商主要收入。2021財年阿裏健康經測算的GMV爲1232億元，京東健康經測算的GMV爲1101億元，阿裏健康的GMV與京東健康相差無幾。就醫藥電商而言，阿裏健康和京東健康已經構成較強的競爭壁壘，與問診等服務類線上醫療行業不同，新的競爭者很難進入醫藥電商。除大型網絡交易平台所具有的網絡效應、品牌和供應鏈優勢外，醫藥電商還具有低頻剛需的特征，依托于天貓和京東主站其他品類更高頻次的購物行爲引流，兩家醫藥電商能夠有效降低獲客成本，新成立的獨立醫藥電商平台則難以模仿。值得一提的是，在醫藥電商方面，阿裏健康與京東健康已經構建了競爭壁壘，但與其他互聯網醫療企業同樣處于虧損狀態中，其他業務的盈利點仍在探索階段。

新聞02

MoneyDJ新聞 2022-11-07 09:07:11 記者賴宏昌報導美國勞工部勞工統計局(BLS)11月4日公布，2022年10月電腦系統設計與相關服務業就業人數月增8,800人至244.7萬人、創1990年開始統計以來最高紀錄，27個月以來第26度呈現擴增。英國金融時報9月報導，Hays執行長Alistair Cox表示，即便總經情勢持續惡化，企業仍繼續進行數位化，具備合適技能的人才根本無法滿足目前正在創造的職缺。 Thomson Reuters報導，摩根大通(JPMorgan Chase & Co., 小摩)全球資訊長Lori Beer 9月28日受訪時透露，儘管景氣惡化，小摩仍計畫於今年底之前在全球招聘約兩千名工程師。她說，當大環境不確定性因素升高時、的確對小摩有利。根據知名人力資源機構Challenger, Gray & Christmas, Inc. 9月19日發表的問卷調查結果，33.33%的受訪美企表示、科技專業人才的招募難度最高，位居各職缺之冠。 BLS統計顯示，美國10月半導體與相關電子元件就業人數月增2,400人至39.1萬人、創2009年3月以來新高。 5位被開除員工傳獲邀重返推特彭博社週一(11月7日)報導，推特(Twitter Inc.)於11月4日解雇大約半數員工後、要求數十人重返工作崗位。兩位知情人士透露，一些被要求回推特的人先前是被意外解雇。 Business Insider週日引述知情人士報導，5位剛被開除的員工獲邀重返推特，因為這些人對維繫推特生態系統正常運作至關重要。推特網頁11月5日顯示至少有92個職缺、超過三分之一位於舊金山總部。 (圖片來源：MoneyDJ資料庫) ＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。

新聞03

選舉題材生技、軍工股最閃工商時報柯宗沅 2022.11.24 生技與軍工兩大族群23日氣勢如虹，美時、寶一等概念股漲停作收。圖／本報資料照片 FacebookLineTelegramTwitterWeChatPrintFriendly 美股本周面臨感恩節休市及黑色星期五提前收市，交易天數較少，市場交投趨淡，但台股進入九合一地方大選倒數階段後，政策題材濃厚的生技與軍工兩大族群反倒氣勢如虹，美時、寶一等概念股23日均以漲停價作收。據統計2001年以來近五次縣市長選舉，選前選後台股勝率都相當高，不只選前一周上漲機率高達六成，平均漲幅1.61％；選後一周的慶祝行情上漲機率更高達100％，平均漲幅5.01％，惟法人指出，投資人仍須注意地緣政治帶來的風險，以及美國聯準會（Fed）11月會議紀要公布後，市場的反應態度。儘管本周以來三個交易日大盤成交值皆維持在月均量之下，不過生技族群搭上選舉題材列車，以及櫃買中心舉辦以生技醫療為主題的業績發表會，成功吸引大量人氣，生技醫療指數23日成交值占整體比重來到10.89％，創下2020年6月以來新高，雖生技股王藥華藥短線回測，卻未跌破短期均線，多頭格局延續，其餘包含晶碩、合一、精華、美時、中天及泰福-KY等6檔生技股皆成功亮燈鎖在漲停板。此外，軍工概念股自大陸在二十大重提「武統」後，台海局勢升溫引發關注，前有雷虎翻倍大漲，後有航太引擎零件製造商寶一接棒演出，近連兩日皆成功漲停外，事欣科23日同樣以漲停價作收，勢頭正盛。萬寶投顧投資總監蔡明彰指出，本周最關鍵在於美國聯準會（Fed）的11月會議紀要，當日美股休市，隔日又臨黑色星期五縮短交易時間，預期國際資金將提前動作，但九合一選舉前夕，政府強力護盤，不排除台股將一枝獨秀，再創波段高點。台股生技股藥華藥

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